什么是反洗钱？反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法规定采取相关措施的行为。

洗钱，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。通俗的讲就是将犯罪所得的“黑钱”、“脏钱”或“不干净”的非法收入等变成表面上“干净”的钱。20世纪初，美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。

最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪所得方面，除贩毒之外，走私、贪污、受贿、诈骗和黑社会犯罪中也普遍存在洗钱行为。洗钱的交易媒介包括现金、有价证券、不动产、黄金、宝石及艺术品等贵重资产。洗钱危害巨大。洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，6月，联合国副秘书长兼禁毒署执行主任称，全世界每年洗钱的数额高达一万亿至三万亿美元。

国家税务机关不是瞎的，银行流水超过30万就会被审查，你总不能把这些非法所得全部用现金支出吧，一两百还可以，一两百万你去路口大爷那买烟，一天两包中华，也要买上万天，也就是三十年。而能够上洗钱，没个千儿八百万的也不值得洗，至少没有人去洗千儿八百块的哈。这个现钞不好处理的事，在古天乐的一部电影《枪王之王》里也提到类似的问题，主角拿债权去换了几亿现金，结果发现全是连号的，根本不能大笔的用于支出。

随身带几千万现在，上街就会被警察当成毒贩的。你看人家的钱也是真钞呀，只是因为连号就不能花了，因为这钱来历不明很容易被银行核查，就这一关你都过不去，更别说后边还有税务机关审查你的合法纳税，偷税漏税的事，之后还有经济犯罪中的刑法涉及的巨额财产来源不明罪（虽然这个只适用于国家公职人员，但普通老百姓如果银行有大笔资金流水出现，也会被经侦大队调查呀，因为你可能涉嫌非法集资呀。

因未按照规定履行客户身份识别义务，3家银行和银河证券均被处以50万元罚款。由于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，交通银行、中国人寿被罚款40万元罚款，平安银行和浦发银行则被罚款50万元，与身份不明的客户进行交易，导致交通银行、浦发银行被处以40万元罚款，银河证券则被罚款50万元。此外，平安银行未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款40万元罚款。